Já aprendemos muita coisa sobre gestão financeira pessoal (alerta de spoiler: ainda tem mais aprendizados vindo aí) e agora é hora de virar a chave da PF para a PJ.
Se você tem uma empresa para chamar de sua, esse post será o guia definitivo para saber como fazer sua gestão financeira dirigida ao seu negócio. E olha só, pode ser isso que está faltando para sua empresa decolar de vez.
Nesse post vamos falar sobre algumas das ferramentas que vão te ajudar com essa tarefa. Ah, e tem presente pra você COMEÇAR HOJE MESMO o seu planejamento financeiro.
Como já dizem no mundo corporativo, “foguete não dá ré”. Agora imagina esse foguete pilotado por um ás nas finanças? Elon Musk que se cuide 😉
Nunca subestime a gestão financeira empresarial!
Pois é, muitas empresas subestimam o planejamento financeiro e o resultado disso não é bom. De acordo com uma pesquisa do IBGE, cerca de 80% das micro e pequenas empresas encerram atividades antes de completar 1 ano.
Apesar de trabalhoso, cuidar de perto do seu plano financeiro só traz vantagens! Além de evitar que seu negócio faça parte da estatística acima, ainda tem essa listinha de benefícios aqui que vale conhecer:
– Com tudo traçado, é possível fazer mudanças de rota e levar sua empresa para caminhos mais lucrativos de forma ágil;
– O acompanhamento de despesas e receitas se torna mais assertivo (e com isso, aquelas dores de cabeça com imprevistos diminuem muito);
– É possível analisar melhor endividamentos;
– Quem também começa a ganhar mais corpo com a gestão financeira é o famoso Capital de Giro;
– Os recursos passam a ser otimizados, diminuindo custos e impulsionando lucros.
Tudo de bom, né? Então aperta os cintos que esse foguete vai decolar agora!
4 ferramentas para levar a sua gestão financeira empresarial a outro nível
#1 Fluxo de Caixa
Talvez você já esteja mais familiarizado com essa ferramenta, mas não custa relembrar.
O fluxo de caixa é o registro das movimentações financeiras realizadas por uma empresa – todas elas, mesmo que sejam pequenininhas, devem ser consideradas.
Para tirar a teima, vamos dar nome para essas movimentações: recebimentos, despesas e projeção de recebimentos e pagamentos para o futuro.
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Nosso time selecionou uma, dentre as muitas vantagens dessa ferramenta, para contar pra você!
O fluxo de caixa te dá o super poder de prever se sua empresa conseguirá manter o crescimento nos próximos meses e anos e, com isso, você terá mais tempo e segurança para tomar decisões e transformar planos em AÇÕES, mudando o rumo para melhor.
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Passo a passo para controlar o fluxo de caixa
a) Determine de quanto em quanto tempo fará essa avaliação (ela pode ser semanal, mensal, bimestral…);
b) Identifique as despesas da sua empresa;
c) Identifique o dinheiro em caixa;
d) Faça o controle das contas a pagar e a receber (dica: vale separá-las por categoria para ter mais visão das oportunidades de reduções);
e) Faça a conciliação bancária (vamos falar sobre essa ferramenta mais a frente).
#2 Demonstração do Resultado do Exercício (DRE)
A DRE é uma espécie de relatório que traz os dados detalhados das finanças de uma empresa em um período determinado (recomendamos que faça esse levantamento mensalmente).
Por meio dele, você entenderá quais despesas foram mais significativas para a empresa e poderá fazer revisão de custos para aumentar seu lucro.
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👉 Escolha Allya de Vantagens: DRE 👈
Essa ferramenta vem com um benefício todo especial! Caso sua empresa esteja enquadrada no regime de Lucro Presumido e Lucro Real, ela servirá como base para o cálculo de impostos. Ah, que atalho dos bons, né?
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Passo a passo para controlar o fluxo de caixa
Ah, mas esse aqui está prontinho e detalhado num post que o time preparou para você! Para conferir, é só clicar aqui.
#3 Conciliação Bancária
A conciliação bancária funciona como um “double check” dos valores que entraram e saíram da conta empresarial e estão lançados no fluxo de caixa ou na DRE.
Ou seja, a partir dela você fará a comparação do cenário real (o que está no extrato) com o seu levantamento para mitigar erros e manter a saúde financeira da sua empresa.
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Aqui não tem segredo: esta é uma ferramenta que te livra de FRAUDES INTERNAS. Precisa de mais algum motivo para colocar em prática?
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Passo a passo para fazer a Conciliação Bancária
a) Crie relatórios e planilhas de fluxo financeiro, como o Fluxo de Caixa, a DRE ou outras de sua preferência;
b) Liste todas as contas bancárias utilizadas pela empresa;
c) Defina os períodos de análise;
d) Compare seus registros com os extratos de todas as contas para identificar as despesas e entradas levantadas em seus relatórios;
e) Corrija as divergências;
f) Se tiver um contador, envie a análise para que ele possa utilizar em casos judiciais (se for necessário).
#4 Enterprise Resource Planning (ERP)
Se a sua empresa for de grande porte, pode ser o momento de considerar a contratação de um ERP: ferramentas de automação de processos e centralização de informações.
Com elas sua equipe financeira ganha tempo, assertividade e acompanha as movimentações de modo detalhado, gerando por conta própria até mesmo os relatórios que comentamos acima.
Existem diversas opções no mercado e recomendamos que, para fazer a sua escolha, esteja atento à:
a) Critérios Técnicos: o ERP que você pretende contratar já atende o segmento de sua empresa? É adaptável? Responde rapidamente às mudanças na legislação do seu segmento?
b) Critérios Estratégicos: quais funcionalidades o ERP que pretende contratar tem e elas fazem sentido dentro da estratégia a curto, médio e longo prazo de sua empresa?
c) Critérios Financeiros: sua empresa consegue arcar com os custos da ferramenta e de sua implementação?
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O ERP aumenta a SEGURANÇA FINANCEIRA de sua empresa, integrando todas as informações e eliminando os erros mais comuns que costumam impactar os resultados.
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Antes de nos despedirmos, vamos te deixar com um guia completo e gratuito que preparamos para você.
Nele você encontrará o passo a passo para fazer a gestão financeira da sua empresa e conhecerá as melhores opções de investimentos para empresas!
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Até a próxima!
